Inmitten der pulsierenden Atmosphäre der Bitcoin 2026 in Las Vegas hat Jack Mallers, CEO von Strike und Twenty-One, eine bemerkenswerte Neuausrichtung seines Unternehmens angekündigt. Durch eine Fusion mit Strike und der Infrastruktur-Sparte von Tether, bekannt als Electron, möchte Mallers das “ideale Bitcoin-Unternehmen” schaffen. Sein Ziel: ein Unternehmen mit klaren Überzeugungen und starken operativen Cashflows. Dabei distanziert er sich von Plattformen wie Coinbase und Robinhood, die er als “Krypto-Casinos” kritisiert. Diese Unternehmen mögen wirtschaftlich erfolgreich sein, zeigen jedoch keine echte Überzeugung für Bitcoin, so Mallers.
Besonders pikant ist Mallers’ Aussage, dass Coinbase das Zehnfache an Fiat-Reserven im Vergleich zu ihren Bitcoin-Beständen halte. Er ist überzeugt von der transformierenden Kraft von Bitcoin und plant, keine anderen Kryptowährungen zu listen oder Wetten auf Prognosemärkte zu fördern. Ein zentrales Element der neuen Strategie ist der Ausbau des Kreditgeschäfts, das durch die Zusammenarbeit mit Tether unterstützt wird.
Liquidität für Hodler
Strike und Tether bieten eine Kreditfazilität von beeindruckenden 2,1 Milliarden US-Dollar an, die es Hodlern ermöglicht, Liquidität zu generieren, ohne ihre wertvollen Bitcoin-Bestände verkaufen zu müssen. Mallers betont, dass die “Never Sell”-Hodler Liquidität benötigen, um den Sinn des Geldbesitzes zu erfüllen. Die neue Struktur von Twenty-One basiert auf vier Säulen: Finanzdienstleistungen über Strike, physische Infrastruktur durch Tethers Mining-Operationen, Kapitalmärkte und strategische Akquisitionen. Die Einführung von “Lending Proof of Reserves” und segregierten Adressen für Großkunden soll Vertrauen in die neuen Finanzstrukturen schaffen. Hierbei legt Mallers großen Wert auf Transparenz, um das vertrauenswürdigste Unternehmen im Bereich Bitcoin-Finanzen zu werden.
Ein weiteres spannendes Produkt, das in dieser Neuausrichtung eingeführt wird, ist der volatilitätsgeschützte Kredit. Dieses Angebot wird in Partnerschaft mit Tether entwickelt und soll zunächst privaten Kunden zur Verfügung stehen, bevor es auf alle Nutzer in der App ausgeweitet wird. Kunden hatten Bedenken bezüglich Preiswicks und Liquidationen geäußert und wünschten sich eine Gebühr, um ihre Bitcoin unabhängig von der Volatilität zu schützen. Die Kreditpreise wurden zudem auf bis zu 7,49% gesenkt, und Strike bietet Bitcoin-gestützte Kredite in nahezu allen US-Bundesstaaten und in der EU an.
Transparenz und Vertrauen
Um die Bedenken der Kunden weiter zu adressieren, stellt Strike segregierte Sicherheitenadressen für größere Kredite bereit. Kunden, die 50 Bitcoin oder mehr halten, können eine spezielle Adresse für ihre Sicherheiten anfordern und diese jederzeit auf der Blockchain überwachen. Das Ziel ist klare Transparenz und die Eliminierung der Möglichkeit der Rehypothekation. Darüber hinaus wird der erste Nachweis über die Kreditreserven veröffentlicht, unterstützt durch externe Prüfer, die vierteljährlich Updates bereitstellen.
Mallers hebt hervor, dass die größten Hemmnisse für das Wachstum von Bitcoin-Krediten die Finanzierung seien, da Bitcoin-gestützte Kredite keine staatlichen Garantien haben. Dennoch glaubt er, dass Strike und Tether in der Lage sind, jede Nachfrage zu bedienen.
Ein Blick auf den deutschen Krypto-Markt
Der deutsche Markt für Kryptowährungen zeigt sich ebenfalls dynamisch. Laut einer Umfrage von BlackRock investieren 5,8 Millionen Anleger in Kryptowährungen, und 1,7 Millionen planen, demnächst einzusteigen. Deutschland hat sich somit zum größten Markt für Krypto-Anleger entwickelt. Viele dieser Anleger suchen nach Möglichkeiten, ihr digitales Vermögen als Kreditsicherheit einzusetzen. Das Modell des Crypto-backed Lending, das es Banken ermöglicht, diese Kunden zu erreichen und langfristig zu binden, wird immer relevanter.
In diesem Kontext wird auch die MiCAR-Verordnung (Verordnung über Märkte für Kryptowerte) von Bedeutung, die einen einheitlichen rechtlichen Rahmen in der EU schafft. Banken müssen darlegen, wie Krypto-Aktivitäten ihr Risikopotenzial beeinflussen und welche Risikomanagementstrategien sie verfolgen. Dies könnte die Integration von Kryptowährungen ins traditionelle Bankwesen vorantreiben.
Mit der geplanten Fusion und den neu eingeführten Produkten positioniert sich Jack Mallers’ Unternehmen in einer vielversprechenden Nische im Krypto-Markt. Die Kombination aus innovativen Finanzdienstleistungen und der Überzeugung für Bitcoin könnte das Vertrauen der Anleger stärken und neue Maßstäbe im Bereich der Bitcoin-Finanzierung setzen.