Es tut sich einiges in der Welt der Krypto-Geldautomaten – und das nicht unbedingt zum Guten. In den USA weht ein rauer Wind, denn immer mehr Bundesstaaten ziehen die Zügel an und verhängen Verbote. Georgia und Tennessee sind da ganz vorne mit dabei. Am 1. Juli traten in Tennessee neue Vorschriften in Kraft, die den Betrieb und die Aufstellung von Krypto-Geldautomaten komplett untersagen. Gouverneur Bill Lee hat „House Bill 2505“ im April unterzeichnet – und damit den Betreibern von Kiosken einen herben Rückschlag versetzt. Vor dem Verbot gab es in Tennessee immerhin 185 solcher Automaten! Kommt man ins Grübeln, was da wohl mit den Nutzern passiert, die auf diese Automaten angewiesen sind.

In Georgia sieht es nicht viel besser aus. Hier wurden neue Beschränkungen, Warnhinweise und Rückerstattungsregeln eingeführt. Die Transaktionsobergrenze für neue Nutzer liegt bei 2.500 Dollar pro Tag, und die Gebühren sind auf 18 % des Transaktionswerts begrenzt. Immerhin müssen die Betreiber jetzt auch Betrugswarnungen anzeigen. Diese Maßnahmen sind eine Reaktion auf die zahlreichen Betrugsfälle, die sich in letzter Zeit häufen. Die Kiosksysteme bieten schließlich einen schnellen Kanal für unwiderrufliche Überweisungen – ein gefundenes Fressen für Gauner und Betrüger.

Insolvenz und internationale Reaktionen

Ein besonders alarmierendes Signal kam von Bitcoin Depot, einem der größten Anbieter in Nordamerika. Das Unternehmen musste am 18. Mai Insolvenz nach Kapitel 11 beantragen. Ein harter Schlag für die Branche, die ohnehin unter Druck steht. Bitcoin Depot plante eine geordnete Abwicklung und den Verkauf seiner Vermögenswerte, nachdem das Netzwerk vor der Insolvenz über 9.000 Automaten umfasste. Diese Insolvenz könnte als Warnung für alle Betreiber von Krypto-Geldautomaten dienen: Die strengen Vorschriften und die steigende Anzahl an Betrugsfällen setzen der Branche zu.

Und als wäre das nicht genug, plant Kanada ebenfalls ein landesweites Verbot von Krypto-Geldautomaten. Auch hier wird die Gefährdung durch Betrüger als Hauptgrund angeführt. Dennoch soll der Kauf digitaler Vermögenswerte über registrierte Gelddienstleister weiterhin erlaubt bleiben. Ein gewagtes Unterfangen, das zeigt, wie ernst es vielen Aufsichtsbehörden mit der Regulierung ist.

Der deutsche Markt und die BaFin

<pWährend die USA und Kanada sich mit Verboten beschäftigen, hat die Finanzaufsicht BaFin in Deutschland gerade erst Krypto-Automaten sichergestellt. Ganze 13 Automaten wurden beschlagnahmt, die ohne die erforderliche Erlaubnis betrieben wurden. Bargeld in Höhe von etwa 250.000 Euro wurde einbehalten. Diese Aktion, unterstützt von Polizei, Deutscher Bundesbank und Bundeskriminalamt, zeigt, dass auch hierzulande die Risiken von Geldwäsche und illegalen Geschäften ernst genommen werden. Die BaFin verfolgt illegal betriebene Geschäfte mit einer Strenge, die es in sich hat: Bis zu fünf Jahre Freiheitsentzug drohen den Verantwortlichen.

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Die Automaten müssen zur Geldwäscheprävention die Identität der Kunden feststellen – KYC-Verfahren nennt man das. Bei Transaktionen über 1.000 Euro wird das Ganze noch strenger. Anzeichen für illegale Geldherkunft oder Terrorismusfinanzierung müssen sofort gemeldet werden. Die BaFin hat die Verantwortung, ein stabiles und integres Finanzsystem zu gewährleisten. Sie hat sich damit nicht nur auf das Krypto-Segment spezialisiert, sondern sieht sich als Wächter des gesamten Finanzmarktes.

Krypto und Geldwäsche: Ein globales Problem

<pDie Herausforderungen, die mit Krypto-Transaktionen einhergehen, sind nicht zu unterschätzen. Verdachtsmeldungen mit Bezug zu Kryptowährungen haben 2024 einen neuen Höchststand erreicht. Die Aufsichtsbehörden richten ihren Fokus verstärkt auf die Risiken im Transfer- und Verwahrgeschäft mit digitalen Werten. Laut dem Jahresbericht der Financial Intelligence Unit (FIU) des deutschen Zolls gab es rund 8.700 Meldungen mit Kryptobezug. Das macht 3,3 Prozent aller Verdachtsmeldungen aus! Komplexe Geldflüsse und illegitime Mittelherkunft sind oft die Themen, die die Ermittler beschäftigen.

Die Krypto-Landschaft ist also in Bewegung. Während einige Länder Verbote erlassen, setzen andere auf strenge Regulierungen, um die Integrität ihrer Märkte zu wahren. Die Frage bleibt: Wie wird sich die Branche weiterentwickeln? Und können Betreiber von Krypto-Geldautomaten überhaupt noch wirtschaftlich arbeiten, wenn die Vorschriften sie immer mehr einschränken? Das bleibt abzuwarten.